基金发行价都是一元吗 看完介绍你会懂

基金发行价都是一元吗

在投资基金的过程中，我们常常会关注基金的发行价格。你或许听说过有些基金是每份发行价一元，也或许听说过有些基金的发行价高达数百元。那么，基金发行价到底是多少？在本文中，我们将会为你详细解答这个问题。

基金发行价的含义

先来说说基金发行价的含义。基金发行价是指基金公司向公众募集资金时，每份基金份额的发行价格。一般情况下，基金发行时的发行价应为基金资产净值，即每份基金份额对应的资产实际价值。

基金发行价的计算

按照上面的定义，基金发行价是每份基金份额对应的资产实际价值。所以，基金发行价的计算方法很简单，直接将基金的发行份额数乘以基金资产净值即可。例如，一只基金的总资产净值为1,000万元，发行份额数为10,000份，那么，这只基金的发行价就是每份基金份额100元。

为什么有些基金发行价是一元？

既然基金发行价是基金资产净值，那么，为什么会有些基金的发行价只有一元呢？这是因为，这些基金大多数是货币基金。货币基金是指投资于短期货币市场工具的基金，投资门槛和风险较低，所以发行价一般都是每份一元。

为什么有些基金发行价很高？

相对于货币基金，有些基金的发行价却很高，高达数百元，甚至上千元。这主要是因为这些基金投资于较高价值的资产。例如，股票型基金对标的指数的重仓股票进行投资，而这些重仓股票的市价通常较高，因此，这类基金的发行价也会相应较高。

基金发行价和投资成本的关系

基金的发行价直接影响到投资者的成本。投资者购买基金时，需要按照基金的发行价购买基金份额，并且在赎回时，也需要按照基金的净值赎回。因此，基金发行价相对较低的基金，购买时成本较低，赎回时获得的金额也相对较多。

总结

基金发行价与基金资产净值相对应，是基金募集资金时每份基金份额的发行价格。货币基金通常发行价为每份一元，而股票等比较高价值资产的基金，发行价则相应较高。基金发行价会直接影响到投资者的成本，因此在购买基金时，需要关注基金发行价，以及基金资产净值的变化。