中金财富证券厦门分公司遭警示：全员合规管理不到位

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蓝鲸新闻记者关注到，5月6日，厦门证监局披露关于对中金财富证券有限公司(下称“中金财富证券”)厦门分公司采取出具警示函措施的决定。

经查，中金财富证券厦门分公司全员合规管理不到位，公司员工为客户服务过程中，存在向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品；使用片面强调集中营销时间限制的措辞；推介私募基金产品过程使用可能误导投资人进行风险判断的措辞。

同日，厦门证监局还公布关于对戴圆圆采取出具警示函措施的决定。经查，戴圆圆在中金财富证券任职期间，存在以下违规行为：在服务客户过程中，向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品；使用片面强调集中营销时间限制的措辞；使用“安全”“年化收益率”等误导投资人进行风险判断的措辞。

值得注意的是，上述警示函提到的“全员合规管理不到位”问题是否意味着中金财富证券在合规管理上出现了较大疏漏？若券商合规管理规范已经较为完善的情况下，为何还会有员工使用“安全”“年化收益率”这种可能会误导投资人进行风险判断的措辞？

对此，业内分析人士在接受蓝鲸新闻记者采访时表示，落实全员合规是监管对券商合规的普遍要求。

“通常情况下，券商会根据不同类型的投资者做好风险揭示和适当性评估工作，规范投资者适当性管理培训，一般不太会因为‘全员合规管理’问题被处罚。不过，一些人员流动比较快的券商，新员工学习培训不一定跟得上，客户经理、投资顾问等从业人员在展业时容易忽视合规性问题。”

今年以来，屡有券商因合规管理或风控问题被处罚。在监管趋严的形势下，券商需要加快健全合规考核机制，提升内部控制意识，加强信息系统优化完善，将合规管理及时有效地覆盖到各项业务条线中，持续推动合规内控体系提档升级。

据官网介绍，中金财富证券为中金公司（601995.SH）全资子公司，定位为中金公司财富管理业务平台。