银行财眼｜5家支付机构合计被罚没3661万元 高汇通被罚没2787万元

凤凰网财经讯 9月10日，央行北京市分行披露的罚单显示，北京高汇通商业管理有限公司（下称“高汇通”）、北京度小满支付科技有限公司（下称“度小满”）、联动优势电子商务有限公司（下称“联动优势”）、随行付支付有限公司（下称“随行付”）、拉卡拉支付股份有限公司（下称“拉卡拉”）合计被罚没3661万元。

其中，高汇通被处罚金额最高，其因6项违规被警告并罚没超2787万元。

具体违规如下：

1.违规开展条码支付业务；

2. 未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

3. 未严格落实开户实名制审核要求；

4. 违反账户管理规定；

5. 超地域经营预付卡业务；

6. 违规进行非同名划转操作。

时任高汇通总经理的朱某和张某清均对部分违法行为负有责任，被警告，并分别被罚款20万元、25万元。

度小满因6项违规被警告并罚款121万元。

具体违规如下：

1. 未将支付服务协议格式条款进行备案;

2. 未严格落实支付账户开户实名制审核要求;

3. 违规为金融企业开立支付账户;

4. 存在办理支付账户和非同名银行账户间转账业务的情况;

5. 上传交易信息未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求;

6. 未严格落实商户管理相关要求。

时任度小满支付总经理的万某被警告，并被罚款10万元。

联动优势因4项违规被警告并罚款290万元。

具体违规如下：

1. 未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；

2. 未严格落实商户实名制要求；

3. 未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料；

4. 未按规定设置特约商户的收单账户。

时任联动优势副总经理的徐某东被警告，并罚款15万元。

拉卡拉因3项违规被警告并罚款406万元。

具体违规如下：

1. 未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求;

2. 未严格落实商户实名制要求;

3. 未将商户资金结算至其同名银行结算账户。

时任总经理陈某被警告，并被罚款15万元；副总经理吴某被警告，并被罚款15万元。

随行付因未落实特约商户实名制管理要求、违反账户管理规定被罚款57万元。时任副总经理的郭某被罚款1万元。