农行一部门副总被终身禁业，此前因收受贿赂被判八年半

2024年5月，上海市浦东新区人民检察院公布了一则案例，被告人高某甲、高某乙因分别帮助时任农业银行信用卡中心中层干部王某（已判决）转移受贿钱款300万余元、340万余元，犯洗钱罪，分别被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。

据了解，王某负责该行外卡收单作业和外卡业务管理工作。2015年2月至2022年8月，王某利用职务之便受贿1730余万元。为了掩饰、隐瞒贪污贿赂犯罪所得的来源和性质，王飞通过妻子、妻弟银行账户转移非法所得。最终，王飞因受贿罪、洗钱罪获刑8年半，并处罚金155万元。

收单部副总受贿1730万

经查，2015年2月至2022年8月，王飞先后担任农业银行信用卡中心收单管理部副总经理（副处长）、收单管理部专家、信用卡中心商户发展部副总经理（副处长）等职务。

期间，王飞接受业务单位深圳财宝公司时任总经理刘某的请托，利用其负责外卡收单作业和外卡业务管理工作等职务便利，为该司在与农业银行开展的国际卡网上支付合作业务中，给予业务引荐、日常管理、消费交易争议处理等帮助。

为谋求财宝公司在农业银行相关合作业务上的竞争优势，刘某安排其表弟代表财宝公司陆续以现金形式，给予王飞钱款共计1730万元。

刘某称，他于2014年10月左右认识王飞，王飞主管农业银行外卡商户接入。当时刘某任财宝公司总经理，财宝公司与农业银行开展外卡收单业务的机构合作业务。

由于担心在合作良好的情况下被终止合作，故刘某每个月都会给王飞10万元，后来提高到每月20万元。刘某通过公司账户转款的方式给他的表弟，并安排他提现后交给王飞。

根据王飞干部履历表、干部任免审批表、中共中国农业银行委员会（组织部）《关于王飞等同志任职公示的通知》、《信用卡中心党委会纪要》、农业银行信用卡中心关于王飞主要工作职责说明等材料可认定，王飞的身份系国家工作人员，因此其上述行为构成受贿罪而不是非国家工作人员受贿罪。

借用妻弟账户转移受贿款

在审查王飞受贿案的过程中，浦东新区检察院发现了王飞的妻子高某甲、妻弟高某乙涉嫌提供银行账户供王飞转移、转换资金的洗钱犯罪线索。

经查，2022年1月，王飞为掩饰、隐瞒其收受贿赂的犯罪所得来源和性质，通过使用其妻弟高某银行账户存现后转账的形式转移受贿款共计100万元，后用于购买个人房产。

高某乙证实称，2021年底，姐姐打电话给他让他去一趟北京，姐夫王飞说单位发了一笔100万元的现金奖金，想借用他的银行账户存一下这笔钱，等需要用的时候再让他把钱转回。

在他答应后，王飞从房间里拖出一个粉紫色的旅行箱，他没有清点就拖走了，存钱的时候总计是100万元。2022年过年前，姐姐打电话给他，让他把钱转给王飞，他分54.5万元和45.5万元两笔转过去。

此后，王飞以发放奖金，用钱买房为由，先后多次让妻子高某甲、妻弟高某乙帮助自己存现转账。

对于王某的大额现金“奖金”，高某甲与高某乙期间意识到可能来路不正，出于担心曾询问王某现金来源，得到的是王某“不要多问”的回答，二人并没有进一步深究，反而予以放任并继续帮助存现转账。经查，高某甲协助王某转移资金人民币300万余元，高某乙协助王某转移资金人民币340万余元。

实际上，出借账户帮助他人洗钱，同样可能构成洗钱罪。浦东新区检察院认为，被告人高某甲、高某乙明知王飞的现金系贪污贿赂犯罪所得，仍通过提供银行账户存现后转账的方式，掩饰、隐瞒贪污贿赂犯罪所得的来源及其性质，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款第（一）、（三）项，应当以洗钱罪追究其刑事责任。

经浦东新区检察院提起公诉，被告人高某甲、高某乙因帮助王飞转移受贿钱款，犯洗钱罪，分别被判处有期徒刑1年，缓刑1年，并处罚金1万元。