银行财眼｜厦门国际银行两分行合计被罚款715万元 10责任人被罚

凤凰网财经讯 8月9日，国家金融监管总局披露的罚单显示，厦门国际银行连领两张罚单，合计被罚款715万元。

厦门国际银行泉州分行因违规要求借款企业配套存款等7项违规被罚款360万元。

具体违规如下：

一、内部控制不到位，信贷业务内控管理有效性不足

二、办理无真实需求的存单质押贷款

三、个人贷款调查、支付审查不尽职，贷后管理不到位

四、下辖泉州晋江支行未尽职调查、检查流动资金贷款用途真实性

五、未合理测算流动资金贷款营运资金需求，未尽职调查、检查贷款用途真实性

六、员工行为管理不到位

七、存贷挂钩，违规要求借款企业配套存款

时任厦门国际银行泉州分行市场营销二部助理总经理黄传辉、泉州晋江支行行长黄鹏生，分别被禁止从事银行业工作二年、一年。

时任厦门国际银行泉州分行市场营销二部助理总经理颜淮莹被警告并罚款5万元，责任人谌路、吴锦福、汪晓毅、郭燕军被警告。

厦门国际银行宁德分行因贷后管理不到位等4项违规被罚款355万元。

具体违规如下：

一、流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位、流动资金需求测算不合理，超借款人需求发放贷款

二、经营性物业抵押贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位、贷款支付管理不到位

三、个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位

四、转嫁贷款押品评估费

时任厦门国际宁德分行行长郑兴文被警告并罚款10万元，市场营销部客户经理宋宏、黄宇被警告。